Nuove Linee guida europee in materia di antiriciclaggio

L´ESA, il comitato congiunto delle tre Autorità di vigilanza europee in ambito bancario, assicurativo e azionario (EBA, EIOPA, ESMA), ha lanciato il 21 ottobre una consultazione pubblica su due set di Linee guida in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo. Entrambi i testi mirano a promuovere nuovi orientamenti, con approccio risk-based. 

Il primo documento ("The Risk-Based Supervision Guidelines”) è rivolto alle Autorità responsabili della vigilanza sugli intermediari finanziari, destinatari della normativa antiriciclaggio. Precisa il contenuto dell´approccio basato sul rischio e fissa i compiti per garantire che le risorse destinate alla lotta al riciclaggio ed al finanziamento del terrorismo siano proporzionate al livello di rischio relativo. 

Il secondo documento ("The Risk Factors Guidelines”) è rivolto invece sia alle Autorità di vigilanza sia agli intermediari finanziari, e fornisce indicazioni sui fattori che questi ultimi devono prendere in esame ai fini di una corretta esecuzione degli obblighi di adeguata verifica nei confronti della clientela. 

I provvedimenti, in consultazione sino al 22 gennaio 2016, sono emanati in attuazione della IV Direttiva antiriciclaggio che –  come spiegato da AODV231 - prevede gravi sanzioni a carico degli enti responsabili della violazione degli obblighi di adeguata verifica della clientela e di corretta conservazione di documenti e informazioni.